恐怖融资（五，完） 【本刊梁志华撰述】虽然马来西亚政府没有支持恐怖主义融资活动，但是，在一定程度上却包庇这些恐怖主义的存在，为这些活动提供一个避风港。其中最具争议的是赛亚欣卡迪（Sheik Yassin Al-Qadi/ Yassin Al-Kadi）这一号人物。  赛亚欣卡迪（左图）是沙地阿拉伯的百万富翁，资产遍布许多国家包括土耳其、欧洲、中东、南亚、东南亚，其主要的旗舰公司是Abrar Group。在911恐怖袭击后，赛亚欣卡迪被联合国与美国列入黑名单中，因为他被证实与“基地”组织关系密切，是首号恐怖份子奥沙马（Osama bin Laden）的主要金主。 美国不仅发布禁令“指任何人与赛亚欣卡迪交易都是非法的”，同时还冻结了赛亚欣卡迪在美国的所有资产。赛亚欣卡迪的旗舰公司Abrar Group在美国联邦调查局（FBI）介入调查其交易活动时也停止运作。此外，联合国也要求所有成员国冻结任何与赛亚欣卡迪有关的基金或资产。 但是，令人惊讶的是，事发之后赛亚欣卡迪在马来西亚的资产并未被冻结，并且继续运作，而他本身则继续是Abrar国际集团（Abrar Group International）私人有限公司的大股东兼行政总裁。Abrar国际集团旗下的公司包括Abrar贴现所（Abrar Discounts Berhad）与Abrar期货私人有限公司（Abrar Futures Sdn Bhd）。 国行允许Abrar停业清盘 根据国家银行在2006年12月29日发表的文告，配合贴现所的整合计划，以及设立投资银行的框架，Abrar贴现所从2006年12月30日起将结束营业，所有存款将回退给存户。截至2005年，Abrar贴现所的股本为马币1亿元，法定储备金为1亿4780万元。同时，Abrar国际集团也在稍后进行清盘。  此外，根据Abrar贴现所在2005年的财政年报显示，该贴现所持有近马币17亿元的客户存款。而Abrar贴现所将其中高达25%的存款，用来购买Karambunai Corp 有限公司的债券，总值达4亿2000万元。Karambunai Corp在2006年11月2日向Abrar贴现所赎回上述4亿2000万元的债券。值得注意的是，一家金融公司把大笔存款（25%）借给单一公司的情况非常罕见，在风险管理上也不太合理。 基于Abrar贴现所并没有面对财务危机，而且贴现所是转型投资银行（Investment bank）的要素之一（根据国家银行在2005年3月公布的框架，申请成立投资银行的管道包括一家证券银行与一家股票行合并；两家独立贴现所与股票行合并；或者一家全方位证券商与一家贴现所合并），促使贴现所成了兵家必争的资产。 因此，国家银行决定让Abrar贴现所停止营业与清盘的决定，的确令人感到惊讶。国行给予的理由是，Abrar贴现所无法在指定限期内完成贴现所整合行动。但是，以当时市场对贴现所的强烈并购意愿（15家全方位证券商对两家贴现所），这个理由似乎难以成立（所有并购必须获得国行的批准）。 唯一能够解释的是，国行没有意愿要让Abrar贴现所继续运作或并入其他金融机构。但是，这是否与其背后股东——赛亚欣卡迪有关，则无从考证（因为一切都在国行机密法令下进行）。尽管如此，可以肯定的是，在Abrar贴现所结束营业后，赛亚欣卡迪拿回了自己的资金。 本地政治人物也扯上关系 另一个值得注意的是，赛亚欣卡迪的商业伙伴是拉欣（Rahim Ghouse）与旺哈斯尼（Wan Hasni Wan Sulaiman），两人都是Abrar国际集团的股东兼董事。据了解，拉欣与旺哈斯尼都是前副首相，现任在野党领袖安华（Anwar Ibrahim）的中坚支持者。在安华全盛时期，拉欣曾一度是超过30家企业的董事。 据悉，拉欣与安华在学生时代开始就是伙伴，当安华在1998年被捕后，拉欣立即飞往澳洲，并在海外成立了国际释放安华运动（International Free Anwar campaign），并且是释放安华运动网站（Free Anwar campaign website）的网主。在澳洲，拉欣是澳洲回教徒社区合作社（Muslim Community Co-Op Australia）的董事经理，主要涉及金融投资活动，包括投资在澳洲股市的符合回教交易投资产品。  另一个与赛亚欣卡迪扯上关系的人，是前首相阿都拉内阁的第二财长，现任首相署部长诺莫哈末（Nor Mohamad Yackop，左图）。根据东马媒体Daily Express在2004年1月8日一篇针对诺莫哈末被委任为第二财长——《诺莫哈末是最佳人选》（Nor Mohamed is the right man for the job）的报道中，透露了诺莫哈末与赛亚欣卡迪之间的潜在关系。 根据该报道的背景资料显示，诺莫哈末在1994年至2000年之间，曾经在私人领域担任过一些要职，其中包括Abrar国际集团私人有限公司的副主席、Abrar Corporation 有限公司的执行副主席等。 无论如何，这并不意味着拉欣、旺哈斯尼、安华或者诺莫哈末，与赛亚欣卡迪或者恐怖份子之间有任何瓜葛，或者是恐怖主义融资的金主，因为他们可能根本不知道赛亚欣卡迪的背景，直到2001年911事件爆发之后。 80亿美元资产疑案 另一个引起高度争议的，是被指与赛亚欣卡迪有关，拥有超过80亿美元现金资产，并在马来西亚的纳闽岸外金融中心（Labuan Offshore Financial centre）注册的澳洲金融机构——Commercial IBT。Commercial IBT之所以引起关注，主要是从马来西亚太阳报（THE SUN）的前记者贾尼斯（Ganesh Sahathevan）追查这家背景神秘的Commercial IBT开始。 根据澳洲证券与投资委员会（Australian Securities and Investments Commission）的资料显示，Commercial IBT是在2003年4月1日，以Commercial IBT Bank的名字在纳闽岸外金融中心注册，并获得纳闽岸外金融服务监管当局（LOFSA）的颁发岸外银行执照。 Commercial IBT同时在澳洲墨尔本与马来西亚纳闽设立办公室。根据澳洲证券与投资委员会所获得的文件资料，截至2004年7月30日为止，这家银行的缴足资本是22亿澳元。 此外，根据澳洲媒体在2006年7月5日的报道显示，Commercial IBT在截至2001年9月30日财政年报中，声称净资产达60亿美元。而本地评估机构——马来西亚评估机构（RAM）则估计这家公司的资产高达80亿美元，大部分是现金。 2004年11月12日，澳洲证券与投资委员会获得最高法院的庭令，向Commercial IBT（当时已改名为Kantoch Pty Ltd）进行清盘。这项行动的起因是因为澳洲证券与投资委员会对Commercial IBT没有提供正确的资料，并且没有持续向监管当局提供财务数据资料展开调查。此外，该监管局也对Commercial IBT没有采纳正确的会计与金融报告方式，以及没有妥善纪录账目感到担忧。 该监管局担心，这家金融机构出现管理不当的问题，因此委任独立稽查师调查这家公司的真正财务状况以及商业活动。受委的独立稽查师——永安会计楼（Ernst & Young）发现几个可疑要点。 其中最受关注的是，Commercial IBT的大股东在审讯开庭的前三天，突然取消了该公司的17亿澳元的普通股，以及4亿5231万澳元的优先股，导致这家公司的缴足资本最终只剩下2澳元。监管当局最终发现，这家公司只剩下2澳元的缴足资本和66澳元的现金，该公司董事也同一时候辞职。同时，Commercial IBT在被起诉的前一天，立即改名为Kantoch Pty Ltd。最大的问题在于，到底Commercial IBT之前的数十亿美元现金资产去了哪里，根本就无从追查。 Commercial IBT的一名前董事Adrian Ong，在2006年7月5日以欺诈刑事罪被控上法庭。Adrian Ong在2000年12月30日至2004年8月5日之间，担任Commercial IBT的董事。他被控在2002年8月至2003年11月之间，向Bendigo银行申请融资的时候，提供虚假的财务报告与文件。根据他所提供的财务年报，Commercial IBT在截至2001年9月30日的净资产达60亿美元。不过，最终被发现这些资产来自透支便利，企业信用卡以及汽车租赁信贷。 第九马来西亚计划下的疑案 另外一起疑案则是Project Equity Services Group（简称PESG，又称Union Financial Services Corporation）。这家公司被指涉及第九马来西亚计划下的一笔5000万美元的发展计划融资活动。 根据《恐怖融资部落》（The terror finance blog）撰写的一篇题为《5000万美元，马来西亚，其首相巴达威，以及一家悉尼小公司》（USD 50 billion,Malaysia, its PM Badawi, and a small Sydney company）文章中。  该文章指前首相兼财政部长阿都拉巴达威（Abdullah Badawi）的政治秘书立扎马里肯（Reezal Merican Naina Merican，左图）在2006年6月15日向国家银行副总裁扎马尼（Zamani Abdul Ghani）发了一份信，指示扎马尼“慎重考虑”发售马来西亚政府债券与担保，通过一家私人公司——Asasatu Technology私人有限公司提供总值5000万美元的信贷融资便利。 该封信件中还包括了另一封志期2006年5月30日，以Asasatu Technology公司信头（letterhead）的书信，信中包括阿都拉向扎马尼发出上述融资便利的指示。（详细信件内容可以参阅 Kamaluddin Blog） 此外，该文章还揭露，涉及单位曾于2005年10月25日在国家银行第7C楼（Level 7C）召开一场会议，商讨有关5000万美元融资便利的事宜，出席者包括Asasatu Technology的行政总裁朱比尔（Zubir Ahmad）、国家银行外汇行政部高级经理李卦乔（Lee Guat Keow，译音）、以及PESG的执行董事罗伯特（Robert Power）。 据了解，这项被纳入第九马来西亚计划的5000万美元融资便利，主要目的是作为各项基建发展计划的投资用途，摊还期为期十年，利息介于2.88%-3.5%。这项融资便利是由新加坡B&G Credit International私人有限公司负责承包，并由新加坡25家银行提供贷款。 Asasatu Technology的角色是代表第九马来西亚计划的资金咨询单位，而PESG是这笔5000万美元资金的管理人。 根据马来西亚公司委员会（SSM）的资料，Asasatu Technology私人有限公司在截至2000年12月31日的财政账目显示，该公司的固定资产为马币54万2248元，流动资产有32万1756元。那一年的盈利3万9512元，累积盈利达12万5272元。 不过，自2000年之后，Asasatu Technology就没有再公布财务状况。令人惊讶的是，Asasatu Technology的状况是“正在进行收盘”（wind-up process）。一家正在清盘的公司竟然可以代表政府，成为第九马来西亚计划的咨询，并负责安排5000万美元的融资便利。截至2006年6月15日，这家公司是由行政总裁朱比尔（Zubir Ahmad ）与另一名董事罗斯妮（Rosni binti Rahmat）所控制。 至于PESG自称是一组合法财团中的一部分，持有数十亿美元的计划资金，投资在俄罗斯的石油，菲律宾的黄金，尼日利亚的提炼厂等。  不过，据一些受害者在调查后，发现这家公司并没有所谓的数十亿美元，而且还向投资者收取了数百万元的预支费用，不过从来都没有交出成绩。此外，《恐怖融资部落》（The terror finance blog）的调查也显示，这家公司只是在澳洲悉尼的一间小办公室运作，而且也不是任何形式的金融机构。所谓的一组合法财团可以说都是空壳公司。这家公司所管理的资金最终流向哪里，几乎没有人知道。 该部落的文章中指出，PESG之所以能够获得这笔资金，主要是得到马来西亚政府高层领导的支持，被点名的一名内阁部长。PESG的执行董事罗伯特在受询时，本身也不否认他通过财政部与国家银行进行沟通。 作为总结，虽然马来西亚政府没有支持恐怖主义融资活动，但是，在一定程度上却扮演着帮凶的角色，纵容这些非法活动的存在，并为这些活动提供一个避风港。
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